AML politika WSMCasino
Naposledy aktualizováno: 22.01.2026
Pro vklady a výběry.
Zásady AML proti praní špinavých peněz WSMCasino.
Cíl politiky AML:
Snažíme se nabídnout nejvyšší zabezpečení všem našim uživatelům a zákazníkům na WSMCasino, protože se provádí třífázové ověření účtu za účelem zajištění identity našich zákazníků. Důvodem je dokázat, že podrobnosti o registrované osobě jsou správné a použité způsoby vkladu nejsou odcizeny nebo nejsou používány někým jiným, což má vytvořit obecný rámec pro boj proti praní špinavých peněz. Bereme také na vědomí, že v závislosti na národnosti a původu, způsobu platby a pro výběry je nutné provést různá bezpečnostní opatření.
WSMCasino také zavádí přiměřená opatření ke kontrole a omezení rizika praní peněz, včetně vyčlenění vhodných prostředků.
WSMCasino se zavázala k vysokým standardům boje proti praní špinavých peněz (AML) v souladu se směrnicemi EU, dodržováním předpisů a vyžaduje od vedení a zaměstnanců, aby tyto standardy prosazovali při zabránění používání jejích služeb k účelům praní špinavých peněz.
Program AML WSMCasino je navržen tak, aby byl v souladu s:
EU : „Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení zneužití finančního systému k praní špinavých peněz“
EU : „Nařízení 2015/847 o informacích doprovázejících převody finančních prostředků“
EU : Různé předpisy ukládající sankce nebo omezující opatření vůči osobám a embargo na určité zboží a technologie, včetně veškerého zboží dvojího užití
BE : „Zákon ze dne 18. září 2017 o předcházení praní špinavých peněz omezení používání hotovosti
Definice praní špinavých peněz
Praní špinavých peněz je chápáno jako:
Přeměna nebo převod majetku, zejména peněz, s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti nebo z účasti na takové činnosti, za účelem zatajení nebo zastírání nezákonného původu majetku nebo pomoci jakékoli osobě, která je zapojena do spáchání takové činnosti s cílem vyhnout se právním následkům jednání této osoby nebo společností;
Zatajení nebo zastírání skutečné povahy, zdroje, umístění, nakládání, pohybu, práv k majetku nebo vlastnictví majetku s vědomím, že takový majetek pochází z trestné činnosti nebo z aktu účasti na takové činnosti;
Nabytí, držení nebo užívání majetku s vědomím, že v době přijetí takový majetek pochází z trestné činnosti nebo z napomáhání takové činnosti;
Účast, sdružování ke spáchání, pokusy o spáchání a napomáhání, navádění, napomáhání a poradenství při spáchání jakéhokoli z jednání uvedených v bodech výše.
Praní peněz se za takové považuje i v případě, že činnosti, které vytvořily majetek určený k praní, byly prováděny na území jiného členského státu nebo na území třetí země.
Organizace AML pro WSMCasino:
V souladu s legislativou AML jmenovala WSMCasino „nejvyšší úroveň“ pro prevenci praní špinavých peněz: Celé vedení společnosti je odpovědné.
Kromě toho má AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) na starosti prosazování zásad a postupů AML v rámci Systému.
Za AMLCO je přímo odpovědný generální management:
Změny zásad AML a požadavky na implementaci:
Každá významná změna politiky AML webu WSMCasino podléhá schválení vrcholového vedení společnosti a pověřence pro dodržování předpisů proti praní špinavých peněz.
Třífázové ověření:
Krok 1 ověření:
Pro odstoupení od smlouvy musí každý uživatel a zákazník provést ověření v prvním kroku. Pokud jde o výběr platby, výši platby, výši výběru, výběr výběru a národnost uživatele/zákazníka, je nutné nejprve provést ověření. Ověření v prvním kroku je dokument, který musí vyplnit sám uživatel/zákazník. Následující musí být vyplněny údaje: jméno, příjmení, datum narození, země obvyklého pobytu, pohlaví a úplná adresa.
Krok 2 ověření:
Ověření druhého kroku musí provést každý uživatel, který vloží více než 2000 EUR (dva tisíce EUR) nebo vybere jakoukoli částku. Dokud neproběhne ověření ve druhém kroku, výběr, spropitné nebo vklad budou pozastaveny. Krok k ověření zavede uživatele nebo zákazníka na podstránku, kde musí odeslat své ID. Uživatel/zákazník si musí udělat obrázek svého ID. Zatímco kancelářská sponka se šestimístným náhodně vygenerovaným číslem je vedle jeho ID: Pro ověření ID lze použít pouze oficiální ID, v závislosti na zemi se může rozmanitost akceptovaných ID lišit.
Proběhne také elektronická kontrola správnosti vyplněných údajů z ověření prvního kroku. Elektronická kontrola zkontroluje prostřednictvím dvou různých databank, aby zajistila shodu daných informací s vyplněným dokladem a jménem z ID:
Pokud elektronický test selže nebo není možný, je uživatel/zákazník povinen zaslat potvrzení svého aktuálního bydliště. Vyžaduje se osvědčení o registraci vydané vládou nebo podobný dokument.
Krok 3 ověření
Ověření ve třetím kroku musí provést každý uživatel, který vloží více než 5000 $ (pět tisíc dolarů) nebo vybere více než 5000 $ (pět tisíc dolarů) nebo pošle jinému uživateli více než 3000 $ (tři tisíce dolarů). Dokud neproběhne ověření ve třetím kroku, spropitné nebo vklad bude zadržen. Pro krok 3 bude uživatel/zákazník požádán o zdroj majetku.
Identifikace a ověření zákazníka (KYC)
Formální identifikace zákazníků při vstupu do obchodních vztahů je zásadním prvkem jak pro nařízení týkající se praní špinavých peněz, tak pro politiku KYC.
Tato identifikace se opírá o následující základní principy:
Kopie vašeho pasu, občanského průkazu nebo řidičského průkazu, každý zobrazený vedle ručně psané poznámky se šesti náhodně vygenerovanými čísly. Vyžaduje se také druhý obrázek s tváří uživatele/zákazníka. Uživatel/zákazník může rozmazat všechny informace, kromě data narození, národnosti, pohlaví, jména, příjmení a obrázku. Aby bylo zajištěno jejich soukromí.
Vezměte prosím na vědomí, že všechny čtyři rohy ID musí být viditelné na stejném obrázku a všechny podrobnosti musí být jasně čitelné kromě výše uvedených. V případě potřeby se můžeme zeptat na všechny podrobnosti.
Zaměstnanec může v případě potřeby provést další kontroly na základě situace.
Důkaz adresy:
Prokázání adresy bude provedeno prostřednictvím různých elektronických šeků, které využívají dvě různé databáze. Pokud elektronický test selže, uživatel/zákazník má možnost provést ruční kontrolu.
Nedávný účet za energie zaslaný na vaši registrovanou adresu, vystavený během posledních 3 měsíců nebo oficiální dokument vydaný vládou, který dokládá váš stát bydliště.
Aby byl proces schvalování co nejrychlejší, ujistěte se, že je dokument odeslán s jasným rozlišením, kde jsou viditelné všechny čtyři rohy dokumentu a veškerý text je čitelný.
Například: účet za elektřinu, účet za vodu, výpis z účtu nebo jakýkoli vládní příspěvek adresovaný vám.
Zaměstnanec může v případě potřeby provést další kontroly na základě situace.
Zdroj prostředků
Pokud hráč vloží více než pět tisíc eur, probíhá proces porozumění o zdroji příjmů (SOW)
Příklady SOW jsou:
Vlastnictví podnikání
Zaměstnanost
Dědictví
Investice
Rodina
Je důležité, aby byl jasně pochopen původ a legitimita těchto příjmů. Není-li to možné, může si zaměstnanec vyžádat další doklad nebo důkaz.
Účet bude zmrazen, pokud stejný uživatel vloží buď tuto částku jednorázově, nebo více transakcí, které tuto částku dosahují. Ručně jim bude zaslán e-mail s instrukcí, aby si prošli výše uvedené a také informace na samotné webové stránce.
WSMCasino také požaduje bankovní převod/kreditní kartu k dalšímu zajištění identity uživatele/zákazníka. Poskytuje také další informace o finanční situaci uživatele/zákazníka.
Základní dokument pro první krok:
Základní dokument bude přístupný přes stránku nastavení na WSMCasino. Každý uživatel musí vyplnit následující údaje:
Křestní jméno
Druhé jméno
Národnost
Rod
Datum narození
Dokument bude uložen a vytvořen pomocí AI, zaměstnanec může v případě potřeby provést další kontroly na základě situace.
Řízení rizik:
Aby bylo možné se vypořádat s různými riziky a různými stavy bohatství v různých regionech na zemi, WSMCasino kategorizuje každý národ do tří různých oblastí rizika.
Oblast jedna: Nízké riziko:
Pro každý národ z regionu jedna se provede třífázové ověření, jak bylo popsáno výše.
Oblast 2: Střední riziko:
Pro každý národ z regionu dvě bude třífázové ověření provedeno při nižších částkách vkladu, výběru a spropitného. První krok bude proveden jako obvykle. Krok dva bude proveden po vložení 1000 $ (jeden tisíc dolarů), výběru 1000 $ (jeden tisíc dolarů) nebo spropitné jinému uživateli/zákazníkovi 500 $ (pět set dolarů.) Krok tři bude proveden po složení 2500 $ (dva tisíce pět sto dolarů), výběr 2 500 $ (dva tisíce pět set dolarů) nebo spropitné jinému uživateli/zákazníkovi 1 000 $ (jeden tisíc dolarů). S uživateli z oblasti s nízkým rizikem, kteří mění kryptoměnu v jakékoli jiné měně, se bude zacházet jako s uživateli/zákazníky ze středně rizikové oblasti.
Oblast 3: Vysoké riziko:
Oblasti s vysokým rizikem budou zakázány. Vysoce rizikové oblasti budou pravidelně aktualizovány, aby udržely krok s měnícím se prostředím rychle se proměňujícího světa.
Dodatečná měření.
Kromě toho bude na AI dohlížet pracovník pro dodržování předpisů AML, bude hledat jakékoli neobvyklé chování a okamžitě to oznámí zaměstnanci společnosti WSMCasino.
Podle několika obecných zkušeností na základě rizika budou lidští zaměstnanci znovu kontrolovat všechny kontroly, které předtím provedla AI nebo jiní zaměstnanci, a mohou podle situace opakovat nebo provádět dodatečné kontroly.
Kromě toho bude datový odborník za podpory moderních elektronických analytických systémů hledat neobvyklé chování, jako je: Vkládání a výběr bez delších sázkových relací. Pokusy o použití jiného bankovního účtu pro vklady a výběry, změny národnosti, změny měn, změny chování a aktivity a také šeky a také zda je účet používán jeho původním majitelem.
Uživatel také musí pro Výběr použít stejnou metodu, jakou použil pro Vklad, pro částku počátečního Vkladu, aby se zabránilo praní špinavých peněz.
Hodnocení rizik v rámci celé společnosti
Jako součást svého přístupu založeného na riziku provedla společnost WSMCasino AML „Enterprise-wide risk assessment“ (EWRA), aby identifikovala a pochopila rizika specifická pro WSMCasino a její obchodní linie. Politika rizik AML je určena po identifikaci a zdokumentování rizik souvisejících s jejími obchodními liniemi, jako jsou služby, které web nabízí. Uživatelé, kterým jsou služby nabízeny, transakce prováděné těmito uživateli, doručovací kanály používané bankou, geografické polohy bankovních operací, zákazníci a transakce a další kvalitativní a vznikající rizika.
Identifikace rizikových kategorií AML je založena na znalostech WSMCasino regulačních požadavků, regulačních očekávání a průmyslových pokynů. Jsou přijímána další bezpečnostní opatření, aby se postarala o další rizika, která s sebou přináší celosvětová webová síť.
EWRA je každoročně přehodnocována.
Průběžné sledování transakcí
AML-Compliance zajišťuje, že je prováděno „průběžné monitorování transakcí“ s cílem odhalit transakce, které jsou neobvyklé nebo podezřelé ve srovnání s profilem zákazníka.
Toto sledování transakcí se provádí na dvou úrovních:
1) První linie kontroly:
WSMCasino spolupracuje výhradně s důvěryhodnými poskytovateli platebních služeb, z nichž všichni mají zavedeny účinné zásady AML, aby zabránily tomu, že velká většina podezřelých vkladů na WSMCasino proběhne bez řádného provedení postupů KYC u potenciálního zákazníka.
2) Druhá linie kontroly:
WSMCasino informuje svou síť, takže jakýkoli kontakt se zákazníkem nebo hráčem nebo oprávněným zástupcem musí vést k provedení náležité péče transakcí na příslušném účtu. Mezi ně patří zejména:
• Žádosti o provedení finančních transakcí na účtu;
• požadavky týkající se platebních prostředků nebo služeb na účtu;
Také třífázové ověření s upraveným řízením rizik by mělo vždy poskytovat všechny potřebné informace o všech zákaznících WSMCasino.
Na všechny transakce musí dohlížet také zaměstnanci, kteří jsou pod dohledem AML compliance officera, který je důkladně sledován generálním managementem.
Konkrétní transakce předložené manažerovi zákaznické podpory, případně prostřednictvím jeho Compliance Managera, musí také podléhat náležité péči.
Určení neobvyklého charakteru jedné nebo více transakcí v podstatě závisí na subjektivním posouzení ve vztahu ke znalostem zákazníka (KYC), jeho finančnímu chování a protistraně transakce.
Tyto kontroly bude provádět automatizovaný systém, zatímco zaměstnanec je křížově kontroluje pro další zabezpečení.
Transakce pozorované na zákaznických účtech, u nichž je obtížné správně porozumět zákonným činnostem a původu finančních prostředků, musí být proto rychle považovány za atypické (neboť nejsou přímo ospravedlnitelné).
Každý zaměstnanec společnosti WSMCasino musí informovat divizi AML o všech atypických transakcích, které zpozoruje a které nelze připsat zákonné činnosti nebo zdroji příjmu, který je znám o zákazníkovi.
3) Třetí linie kontroly:
Jako poslední obrannou linii proti AML WSMCasino ručně kontroluje všechny podezřelé a vysoce rizikové uživatele, aby plně zabránil praní špinavých peněz.
V případě zjištění podvodu nebo praní špinavých peněz budou informovány úřady.
Hlášení podezřelých transakcí na WSMCasino
WSMCasino ve svých interních postupech přesně popisuje pro své zaměstnance případy, které je nutné hlásit a jak při takovém hlášení postupovat.
Hlášení atypických transakcí jsou analyzována v rámci AML týmu v souladu s přesnou metodikou plně popsanou v interních postupech.
V závislosti na výsledku tohoto zkoumání a na základě shromážděných informací tým AML:
rozhodne, zda je či není nutné zaslat zprávu FIU, v souladu se zákonnými povinnostmi stanovenými zákonem ze dne 18. září 2017;
rozhodne, zda je či není nutné obchodní vztahy se zákazníkem ukončit.
Postupy
Pravidla AML, včetně minimálních standardů KYC, budou převedena do provozních pokynů nebo postupů, které jsou k dispozici na intranetové stránce WSMCasino.
Vedení záznamů
Záznamy údajů získaných za účelem identifikace musí být uchovávány po dobu nejméně deseti let od ukončení obchodního vztahu.
Záznamy o všech transakčních údajích musí být uchovávány po dobu nejméně deseti let po provedení transakcí nebo ukončení obchodního vztahu.
Tato data budou bezpečně, šifrovaně uložena offline i online.
Školení:
Lidští zaměstnanci WSMCasino budou provádět ruční kontroly na základě schválení rizika, kvůli kterému absolvují speciální školení. Program školení a zvyšování povědomí se odráží v jeho používání:
Povinný školicí program v oblasti boje proti praní peněz v souladu s nejnovějším vývojem předpisů pro všechny, kdo jsou v kontaktu s financemi
Akademické výukové kurzy AML pro všechny nové zaměstnance
Obsah tohoto školícího programu musí být stanoven v souladu s druhem podnikání, pro který stážisté pracují, a s funkcemi, které zastávají.
Tyto sezení vede AML specialista pracující v týmu společnosti.
Auditování
Interní audit pravidelně stanovuje mise a podává zprávy o aktivitách v oblasti boje proti praní peněz.
Bezpečnost dat:
Všechna data poskytnutá kterýmkoli uživatelem/zákazníkem budou uchovávána v bezpečí, nebudou prodána ani poskytnuta nikomu jinému. Údaje mohou být sdíleny s úřadem pro boj proti praní špinavých peněz v dotčeném státě pouze v případě, že to vyžaduje zákon nebo aby se zabránilo praní špinavých peněz.
WSMCasino se bude řídit všemi pokyny a pravidly směrnice o ochraně dat (oficiálně směrnice 95/46/ES)