Kebijakan AML WSMCasino

Terakhir diperbarui: 22.01.2026

Untuk Deposit dan Penarikan Dana.

Kebijakan Anti Pencucian Uang AML dari WSMCasino.

 

Tujuan Kebijakan AML:

Kami berusaha menawarkan keamanan tertinggi kepada semua pengguna dan pelanggan kami di WSMCasino untuk itu verifikasi akun tiga langkah dilakukan untuk memastikan identitas pelanggan kami. Alasan di balik ini adalah untuk membuktikan bahwa rincian

orang yang terdaftar adalah benar dan metode setoran yang digunakan tidak dicuri atau digunakan oleh orang lain, yaitu untuk menciptakan kerangka kerja umum untuk memerangi pencucian uang. Kami juga memahami bahwa tergantung pada kewarganegaraan dan asal negara, cara pembayaran dan penarikan dana harus dilakukan dengan cara yang berbeda.

WSMCasino juga menerapkan langkah-langkah yang wajar untuk mengendalikan dan membatasi risiko TPPU, termasuk mendedikasikan sarana yang sesuai.

WSMCasino berkomitmen terhadap standar anti pencucian uang (AML) yang tinggi sesuai dengan pedoman Uni Eropa, kepatuhan, dan mewajibkan manajemen & karyawan untuk menegakkan standar ini dalam mencegah penggunaan layanannya untuk tujuan pencucian uang.

Program AML WSMCasino dirancang agar sesuai dengan :

EU : "Petunjuk 2015/849 Parlemen Eropa dan Dewan Eropa tanggal 20 Mei 2015 tentang pencegahan penggunaan sistem keuangan untuk tujuan pencucian uang"

EU : "Peraturan 2015/847 tentang informasi yang menyertai transfer dana"

EU : Berbagai peraturan yang memberlakukan sanksi atau tindakan pembatasan terhadap orang dan embargo terhadap barang dan teknologi tertentu, termasuk semua barang dengan penggunaan ganda

BE : "Undang-Undang tanggal 18 September 2017 tentang pencegahan pencucian uang yang membatasi penggunaan uang tunai

Definisi pencucian uang

Pencucian Uang dipahami sebagai:

Konversi atau pemindahan harta benda, terutama uang, dengan mengetahui bahwa harta benda tersebut berasal dari kegiatan kriminal atau dari mengambil bagian dalam kegiatan tersebut, dengan tujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta benda yang ilegal atau untuk membantu siapa saja yang terlibat dalam kegiatan tersebut untuk menghindari konsekuensi hukum atas tindakan orang tersebut atau perusahaannya;

Penyembunyian atau penyamaran sifat, sumber, lokasi, disposisi, pergerakan, hak-hak sehubungan dengan, atau kepemilikan atas, harta kekayaan, dengan mengetahui bahwa harta kekayaan tersebut berasal dari kegiatan kriminal atau dari tindakan partisipasi dalam kegiatan tersebut;

Perolehan, kepemilikan, atau penggunaan harta benda, dengan mengetahui, pada saat diterimanya, bahwa harta benda tersebut berasal dari kegiatan kriminal atau dari membantu kegiatan tersebut;

Keikutsertaan dalam, perkumpulan untuk melakukan, percobaan untuk melakukan dan membantu, bersekongkol, memfasilitasi, dan memberi nasihat untuk melakukan salah satu tindakan yang disebutkan dalam poin-poin sebelumnya.

Pencucian uang harus dianggap demikian bahkan ketika kegiatan yang menghasilkan harta kekayaan yang akan dicuci dilakukan di wilayah Negara Anggota lain atau di wilayah negara ketiga.

Organisasi AML untuk WSMCasino:

Sesuai dengan undang-undang AML, WSMCasino telah menunjuk "tingkat tertinggi" untuk pencegahan TPPU: Seluruh manajemen perusahaan bertanggung jawab.

Selain itu, AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) bertanggung jawab atas penegakan kebijakan dan prosedur AML di dalam Sistem.

AMLCO ditempatkan di bawah tanggung jawab langsung Manajemen umum:

Perubahan kebijakan AML dan persyaratan implementasi:

Setiap perubahan besar pada kebijakan AML situs web WSMCasino harus disetujui oleh manajemen umum perusahaan dan petugas kepatuhan anti pencucian uang.

Verifikasi tiga langkah:

Verifikasi langkah pertama:

Verifikasi langkah pertama harus dilakukan oleh setiap pengguna dan pelanggan untuk melakukan penarikan. Untuk pilihan pembayaran, jumlah pembayaran, jumlah penarikan, pilihan penarikan dan kewarganegaraan pengguna/pelanggan, verifikasi langkah pertama harus dilakukan terlebih dahulu. Verifikasi langkah pertama adalah dokumen yang harus diisi sendiri oleh pengguna/pelanggan. Sebagai berikut

informasi yang harus diisi: nama depan, nama belakang, tanggal lahir, negara tempat tinggal, jenis kelamin, dan alamat lengkap.

Verifikasi langkah kedua:

Verifikasi langkah kedua harus dilakukan oleh setiap pengguna yang melakukan deposit lebih dari 2000 EUR (dua ribu Euro) atau penarikan dalam jumlah berapapun. Sampai verifikasi langkah kedua selesai, penarikan, tip atau deposit akan ditahan. Langkah verifikasi akan membawa pengguna atau pelanggan ke subhalaman di mana ia harus mengirimkan ID-nya. Pengguna/pelanggan harus membuat foto ID-nya. Sementara penjepit kertas dengan enam digit angka yang dibuat secara acak ada di sebelah ID-nya: Hanya ID resmi yang dapat digunakan untuk verifikasi ID, tergantung pada negara, variasi ID yang diterima mungkin berbeda.

Juga akan ada pemeriksaan elektronik jika data yang diisi dari verifikasi langkah pertama sudah benar. Pemeriksaan elektronik akan memeriksa melalui dua bank data yang berbeda untuk memastikan kecocokan informasi yang diberikan dengan dokumen yang diisi dan nama dari ID:

Jika tes elektronik gagal atau tidak memungkinkan, pengguna/pelanggan diharuskan untuk mengirimkan konformasi penduduknya saat ini. Sertifikat pendaftaran oleh pemerintah atau dokumen serupa diperlukan.

Langkah ketiga verifikasi:

Verifikasi langkah ketiga harus dilakukan oleh setiap pengguna yang melakukan deposit lebih dari $5000 (lima ribu Dollar) atau menarik lebih dari $5000 (lima ribu Dollar) atau mengirim pengguna lain lebih dari $3000 (tiga ribu Dollar) Hingga verifikasi langkah ketiga dilakukan, penarikan, tip atau deposit akan ditahan. Untuk langkah 3, pengguna/pelanggan akan ditanyai tentang sumber kekayaan.

Identifikasi dan verifikasi nasabah (KYC)

Identifikasi formal nasabah pada saat masuk ke dalam hubungan komersial merupakan elemen penting, baik untuk peraturan yang berkaitan dengan pencucian uang maupun kebijakan KYC.

Identifikasi ini bergantung pada prinsip-prinsip dasar berikut ini:

Salinan paspor, kartu identitas, atau SIM Anda, masing-masing diperlihatkan bersama dengan catatan tulisan tangan yang menyebutkan enam nomor yang dibuat secara acak. Selain itu, foto kedua dengan wajah pengguna/pelanggan juga diperlukan. Pengguna/pelanggan dapat mengaburkan semua informasi, selain tanggal lahir, kewarganegaraan, jenis kelamin, nama depan, nama belakang, dan foto. Untuk mengamankan privasi mereka.

Harap diperhatikan bahwa keempat sudut ID harus terlihat pada gambar yang sama dan semua detail harus dapat dibaca dengan jelas selain yang disebutkan di atas. Kami mungkin akan meminta semua detail jika diperlukan.

Seorang karyawan dapat melakukan pemeriksaan tambahan jika perlu, berdasarkan situasi.

Bukti Alamat:

Pembuktian alamat akan dilakukan melalui pemeriksaan elektronik yang berbeda, yang menggunakan dua basis data yang berbeda. Jika pemeriksaan elektronik gagal, pengguna/pelanggan memiliki opsi untuk melakukan pemeriksaan secara manual.

Tagihan listrik terbaru yang dikirim ke alamat Anda yang terdaftar, yang diterbitkan dalam 3 bulan terakhir atau dokumen resmi yang dibuat oleh pemerintah yang membuktikan status tempat tinggal Anda.

Agar proses persetujuan dapat dilakukan secepat mungkin, pastikan dokumen dikirim dengan resolusi yang jelas di mana keempat sudut dokumen terlihat, dan semua teks dapat dibaca.

Sebagai contoh: Tagihan listrik, tagihan air, rekening koran, atau surat dari pemerintah yang ditujukan kepada Anda.

Seorang karyawan dapat melakukan pemeriksaan tambahan jika perlu, berdasarkan situasi.

Sumber dana

Jika seorang pemain menyetor lebih dari lima ribu euro, maka akan ada proses pemahaman sumber kekayaan (SOW)

Contoh dari SOW adalah:

Kepemilikan bisnis

Pekerjaan

Warisan

Investasi

Keluarga

Sangatlah penting untuk memahami dengan jelas asal usul dan keabsahan kekayaan tersebut. Jika hal ini tidak memungkinkan, karyawan dapat meminta dokumen atau bukti tambahan.

Akun akan dibekukan jika pengguna yang sama melakukan deposit dengan jumlah ini dalam satu kali transaksi atau beberapa kali transaksi dengan jumlah yang sama. Sebuah email akan dikirimkan kepada mereka secara manual untuk melakukan hal di atas dan informasi di situs web itu sendiri.

WSMCasino juga meminta transfer bank/kartu kredit untuk memastikan identitas pengguna/pelanggan. Hal ini juga memberikan informasi tambahan tentang situasi keuangan pengguna/pelanggan.

Dokumen dasar untuk langkah pertama:

Dokumen dasar akan dapat diakses melalui halaman pengaturan pada WSMCasino. Setiap pengguna harus mengisi informasi berikut:

Nama depan

Nama belakang

Kebangsaan

Jenis Kelamin

Tanggal Lahir

Dokumen akan disimpan dan dibuat oleh AI, karyawan dapat melakukan pemeriksaan tambahan jika diperlukan berdasarkan situasi.

Manajemen risiko:

Untuk menghadapi risiko yang berbeda dan kondisi kekayaan yang berbeda di berbagai wilayah di dunia WSMCasino akan mengkategorikan setiap negara dalam tiga wilayah risiko yang berbeda.

Wilayah satu: Risiko rendah:

Untuk setiap negara dari wilayah satu, verifikasi tiga langkah dilakukan seperti yang dijelaskan sebelumnya.

Wilayah dua: Risiko sedang:

Untuk setiap negara dari wilayah dua, verifikasi tiga langkah akan dilakukan dengan jumlah deposit, penarikan, dan tip yang lebih rendah. Langkah pertama akan dilakukan seperti biasanya. Langkah kedua akan dilakukan setelah menyetor $ 1000 (seribu Dolar), menarik $ 1000 (seribu Dolar) atau memberi tip kepada pengguna/pelanggan lain sebesar $ 500 (lima ratus Dolar). Langkah ketiga akan dilakukan setelah menyetor $ 2500 (dua ribu lima ratus Dolar), menarik $ 2500 (dua ribu lima ratus Dolar) atau memberi tip kepada pengguna/pelanggan lain sebesar $ 1000 (seribu Dolar). Selain itu, pengguna dari wilayah berisiko rendah yang menukar mata uang kripto dengan mata uang lain akan diperlakukan seperti pengguna/pelanggan dari wilayah berisiko menengah.

Wilayah tiga: Risiko tinggi:

Wilayah dengan risiko tinggi akan dilarang. Wilayah berisiko tinggi akan diperbarui secara berkala untuk mengikuti perubahan lingkungan dunia yang berubah dengan cepat.

Pengukuran tambahan.

Selain itu, AI yang diawasi oleh petugas kepatuhan AML akan mencari perilaku yang tidak biasa dan segera melaporkannya kepada karyawan WSMCasino.

Berdasarkan beberapa risiko dan pengalaman umum, karyawan manusia akan memeriksa ulang semua pemeriksaan yang telah dilakukan sebelumnya oleh AI atau karyawan lain dan dapat mengulang atau melakukan pemeriksaan tambahan sesuai dengan situasi.

Selain itu, Ilmuwan data yang didukung oleh sistem analitik modern, elektronik, akan mencari perilaku yang tidak biasa seperti: Menyetor dan menarik tanpa sesi Taruhan yang lebih lama. Upaya untuk menggunakan rekening Bank yang berbeda untuk Deposit dan Penarikan, perubahan kewarganegaraan, perubahan mata uang, perubahan perilaku dan aktivitas serta cek, jika sebuah rekening digunakan oleh pemilik aslinya.

Selain itu, Pengguna harus menggunakan metode yang sama untuk Withdraw seperti yang dia gunakan untuk Deposit, untuk jumlah Deposit awal untuk mencegah Pencucian Uang.

Penilaian risiko di seluruh perusahaan

Sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko, WSMCasino telah melakukan "Penilaian risiko perusahaan" AML (EWRA) untuk mengidentifikasi dan memahami risiko yang spesifik untuk WSMCasino dan lini bisnisnya. Kebijakan risiko AML ditentukan setelah mengidentifikasi dan mendokumentasikan risiko yang melekat pada lini bisnisnya seperti layanan yang ditawarkan situs web. Pengguna yang menerima layanan yang ditawarkan, transaksi yang dilakukan oleh Pengguna tersebut, saluran pengiriman yang digunakan oleh bank, lokasi geografis bank operasi, nasabah dan transaksi serta risiko kualitatif dan risiko lainnya yang muncul.

Identifikasi kategori risiko AML didasarkan pada WSMCasino pemahaman tentang persyaratan peraturan, ekspektasi peraturan, dan panduan industri. Langkah-langkah keamanan tambahan diambil untuk menangani risiko tambahan yang dibawa oleh world wide web.

EWRA dinilai ulang setiap tahun.

Pemantauan transaksi yang sedang berlangsung

Kepatuhan AML memastikan bahwa "pemantauan transaksi yang sedang berlangsung" dilakukan untuk mendeteksi transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan dibandingkan dengan profil nasabah.

Pemantauan transaksi ini dilakukan pada dua tingkat:

1) Garis Kendali pertama:

WSMCasino hanya bekerja sama dengan Penyedia Layanan Pembayaran tepercaya yang semuanya memiliki kebijakan AML yang efektif untuk mencegah sebagian besar setoran yang mencurigakan ke WSMCasino terjadi tanpa pelaksanaan prosedur KYC yang tepat terhadap calon pelanggan.

2) Garis Kontrol kedua:

WSMCasino membuat jaringannya sadar sehingga setiap kontak dengan pelanggan atau pemain atau perwakilan resmi harus menimbulkan pelaksanaan uji tuntas atas transaksi pada akun yang bersangkutan. Secara khusus ini termasuk:

- Permintaan untuk pelaksanaan transaksi keuangan di akun;

- Permintaan yang berkaitan dengan alat pembayaran atau layanan pada akun;

Selain itu, verifikasi tiga langkah dengan manajemen risiko yang disesuaikan harus menyediakan semua informasi yang diperlukan tentang semua pelanggan WSMCasino setiap saat.

Selain itu, semua transaksi harus diawasi oleh karyawan yang diawasi oleh petugas kepatuhan AML yang diawasi oleh manajemen umum.

Transaksi spesifik yang diserahkan kepada manajer dukungan pelanggan, mungkin melalui Manajer Kepatuhan mereka juga harus tunduk pada uji tuntas.

Penentuan sifat tidak biasa dari satu atau beberapa transaksi pada dasarnya bergantung pada penilaian subjektif, sehubungan dengan pengetahuan nasabah (KYC), perilaku keuangan mereka dan mitra transaksi.

Pemeriksaan ini akan dilakukan oleh Sistem otomatis, sementara Karyawan melakukan pemeriksaan silang untuk keamanan tambahan.

Transaksi yang diamati pada rekening nasabah yang sulit untuk mendapatkan pemahaman yang tepat tentang aktivitas yang sah dan asal dana harus segera dianggap tidak lazim (karena tidak dapat dijustifikasi secara langsung).

Setiap anggota staf WSMCasino harus memberi tahu divisi AML mengenai transaksi tidak lazim yang mereka amati dan tidak dapat dikaitkan dengan aktivitas yang sah atau sumber pendapatan yang diketahui oleh pelanggan.

3) Garis Kontrol ketiga:

Sebagai garis pertahanan terakhir terhadap AML WSMCasino akan melakukan pemeriksaan secara manual terhadap semua pengguna yang mencurigakan dan berisiko lebih tinggi untuk mencegah pencucian uang sepenuhnya.

Jika ditemukan penipuan atau Pencucian Uang, pihak berwenang akan diberitahu.

Pelaporan transaksi mencurigakan pada WSMCasino

Dalam prosedur internalnya, WSMCasino menjelaskan dengan tepat, untuk perhatian anggota stafnya, kapan perlu melaporkan dan bagaimana cara melanjutkan pelaporan tersebut.

Laporan transaksi yang tidak lazim dianalisis oleh tim AML sesuai dengan metodologi yang tepat yang dijelaskan secara lengkap dalam prosedur internal.

Bergantung pada hasil pemeriksaan ini dan berdasarkan informasi yang dikumpulkan, tim AML:

• akan memutuskan apakah perlu atau tidak untuk mengirimkan laporan kepada FIU, dalam sesuai dengan kewajiban hukum yang diatur dalam Undang-Undang tanggal 18 September 2017;

• akan memutuskan apakah perlu mengakhiri hubungan bisnis dengan pelanggan atau tidak.

Prosedur

Aturan AML, termasuk standar KYC minimum akan diterjemahkan ke dalam panduan operasional atau prosedur yang tersedia di situs Intranet WSMCasino.

Penyimpanan catatan

Catatan data yang diperoleh untuk tujuan identifikasi harus disimpan setidaknya selama sepuluh tahun setelah hubungan bisnis berakhir.

Catatan semua data transaksi harus disimpan setidaknya selama sepuluh tahun setelah pelaksanaan transaksi atau berakhirnya hubungan bisnis.

Data-data ini akan disimpan dengan aman dan terenkripsi baik secara offline maupun online.

Pelatihan:

Karyawan manusia WSMCasino akan membuat kontrol manual berdasarkan persetujuan berbasis risiko yang mana mereka mendapatkan pelatihan khusus.

Program pelatihan dan kesadaran tercermin dari penggunaannya:

Program pelatihan AML wajib sesuai dengan perkembangan peraturan terbaru, untuk semua yang berhubungan dengan keuangan

Sesi pembelajaran AML akademis untuk semua karyawan baru

Isi dari program pelatihan ini harus dibuat sesuai dengan jenis bisnis tempat peserta pelatihan bekerja dan jabatan yang mereka pegang.

Sesi-sesi ini diberikan oleh seorang spesialis AML yang bekerja di tim perusahaan.

Audit

Audit internal secara teratur menetapkan misi dan laporan tentang kegiatan AML.

Keamanan Data:

Semua data yang diberikan oleh pengguna/pelanggan akan dijaga keamanannya, tidak akan dijual atau diberikan kepada orang lain. Hanya jika dipaksa oleh hukum, atau untuk mencegah pencucian uang, data dapat dibagikan dengan otoritas AML dari negara yang terkena dampak.

WSMCasino akan mengikuti semua pedoman dan aturan arahan perlindungan data (secara resmi Arahan 95/46/EC)