Zásady AML spoločnosti WSMCasino

Posledná aktualizácia: 22.01.2026

Pre vklady a výbery.

Zásady AML proti praniu špinavých peňazí spoločnosti WSMCasino.

 

Cieľ zásady boja proti praniu špinavých peňazí (AML):

Snažíme sa ponúknuť najvyššiu bezpečnosť všetkým našim používateľom a zákazníkom WSMCasino, preto sa vykonáva trojstupňové overenie účtu, aby sa zabezpečila identita našich zákazníkov. Dôvodom je preukázať, že údaje zaregistrovanej osoby sú správne a použité metódy vkladov nie sú ukradnuté alebo ich nepoužíva niekto iný, čo má vytvoriť všeobecný rámec boja proti praniu špinavých peňazí. Berieme tiež do úvahy, že v závislosti od štátnej príslušnosti a pôvodu, spôsobu platby a pri výbere je potrebné prijať rôzne bezpečnostné opatrenia.

Spoločnosť WSMCasino tiež zavádza primerané opatrenia na kontrolu a obmedzenie rizika prania špinavých peňazí vrátane vyčlenenia príslušných prostriedkov.

Spoločnosť WSMCasino sa zaviazala dodržiavať vysoké štandardy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí (AML) podľa smerníc EÚ, dodržiavania predpisov a vyžaduje od vedenia a zamestnancov, aby tieto štandardy presadzovali pri predchádzaní využívania jej služieb na účely prania špinavých peňazí.

Program boja proti praniu špinavých peňazí (AML) spoločnosti WSMCasino je navrhnutý tak, aby bol v súlade s:

EÚ: "Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí".

EÚ: "Nariadenie 2015/847 o informáciách sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov"

EÚ: Rôzne nariadenia, ktorými sa ukladajú sankcie alebo reštriktívne opatrenia voči osobám a embargo na určitý tovar a technológie vrátane všetkého tovaru dvojakého použitia

BE: "Zákon z 18. septembra 2017 o predchádzaní praniu špinavých peňazí obmedzení používania hotovosti

Definícia prania špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí sa rozumie ako:

Pranie špinavých peňazí je premena alebo prevod majetku, najmä peňazí, s vedomím, že tento majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti, s cieľom utajiť alebo zakryť nezákonný pôvod majetku alebo pomôcť akejkoľvek osobe, ktorá sa podieľa na páchaní takejto činnosti, vyhnúť sa právnym dôsledkom konania tejto osoby alebo spoločnosti;

zatajenie alebo zamaskovanie skutočnej povahy, zdroja, miesta, dispozície, pohybu, práv k majetku alebo vlastníctva majetku s vedomím, že takýto majetok pochádza z trestnej činnosti alebo z účasti na takejto činnosti;

nadobudnutie, držba alebo používanie majetku s vedomím, že takýto majetok v čase jeho získania pochádza z trestnej činnosti alebo z napomáhania pri takejto činnosti;

účasť na spáchaní, združenie na spáchanie, pokus o spáchanie a napomáhanie, podnecovanie, uľahčovanie a poradenstvo pri spáchaní ktoréhokoľvek z činov uvedených v predchádzajúcich bodoch.

Pranie špinavých peňazí sa zaň považuje aj vtedy, ak sa činnosti, ktoré viedli k získaniu majetku určeného na pranie, vykonávali na území iného členského štátu alebo na území tretej krajiny.

Organizácia AML pre WSMCasino:

V súlade s právnymi predpismi o boji proti praniu špinavých peňazí spoločnosť WSMCasino určila "najvyššiu úroveň" pre prevenciu prania špinavých peňazí: Za to je zodpovedné celé vedenie spoločnosti.

Okrem toho je za presadzovanie politiky a postupov proti praniu špinavých peňazí v rámci systému zodpovedný AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer).

AMLCO je priamo podriadený generálnemu manažmentu:

Zmeny zásad AML a požiadavky na ich implementáciu:

Každá významná zmena politiky AML webovej stránky WSMCasino podlieha schváleniu vrcholového vedenia spoločnosti a povereného pracovníka pre dodržiavanie predpisov proti praniu špinavých peňazí.

Trojstupňové overovanie:

Prvý krok overovania:

Prvý krok overenia musí vykonať každý používateľ a zákazník, ktorý chce vybrať peniaze. S ohľadom na výber platby, výšku platby, výšku výberu, výber výberu a štátnu príslušnosť používateľa/klienta sa musí najprv vykonať prvý krok overenia. Overenie v prvom kroku je dokument, ktorý musí vyplniť samotný používateľ/zákazník. Nasledujúci

informácie musia byť vyplnené: meno, druhé meno, dátum narodenia, krajina obvyklého pobytu, pohlavie a úplná adresa.

Druhý krok overenia:

Druhý krok overenia musí vykonať každý používateľ, ktorý vloží viac ako 2000 EUR (dvetisíc eur) alebo vyberie akúkoľvek sumu. Kým sa nevykoná overenie v druhom kroku, výber, tip alebo vklad sa pozastaví. Druhý krok overenia zavedie používateľa alebo zákazníka na podstránku, kde musí zaslať svoj preukaz totožnosti. Používateľ/zákazník musí urobiť fotografiu svojho preukazu totožnosti. Zatiaľ čo vedľa jeho preukazu totožnosti sa nachádza sponka so šesťmiestnym náhodne vygenerovaným číslom: Na overenie totožnosti sa môže použiť len úradný preukaz totožnosti, pričom v závislosti od krajiny sa môže líšiť škála akceptovaných preukazov totožnosti.

Takisto sa elektronicky skontroluje, či sú vyplnené údaje z prvého kroku overenia správne. Elektronická kontrola sa vykoná prostredníctvom dvoch rôznych databáz, aby sa zabezpečila zhoda daných informácií s vyplneným dokumentom a menom z preukazu totožnosti:

Ak elektronická kontrola zlyhá alebo nie je možná, používateľ/zákazník je povinný zaslať potvrdenie o svojom aktuálnom pobyte. Vyžaduje sa potvrdenie o registrácii vládou alebo podobný doklad.

Tretí krok overovania:

Kým sa nevykoná overenie tretieho kroku, výber, tip alebo vklad sa podrží. inštrukcia: Krok tri overenie musí vykonať každý používateľ, ktorý vkladá viac ako 5000 USD (päťtisíc dolárov) alebo vyberá viac ako 5000 USD (päťtisíc dolárov) alebo posiela inému používateľovi viac ako 3000 USD (tritisíc dolárov). Pri treťom kroku bude používateľ/zákazník požiadaný o zdroj bohatstva.

Identifikácia a overenie zákazníka (KYC)

Formálna identifikácia zákazníkov pri vstupe do obchodných vzťahov je dôležitým prvkom, a to tak z hľadiska predpisov týkajúcich sa prania špinavých peňazí, ako aj z hľadiska politiky KYC.

Táto identifikácia spočíva na nasledujúcich základných princípoch:

Kópia cestovného pasu, občianskeho preukazu alebo vodičského preukazu, pričom každý z nich je uvedený spolu s rukou písanou poznámkou, v ktorej je uvedených šesť náhodne vygenerovaných čísel. Vyžaduje sa aj druhá fotografia s tvárou používateľa/klienta. Používateľ/zákazník môže vymazať všetky informácie okrem dátumu narodenia, štátnej príslušnosti, pohlavia, krstného mena, druhého mena a fotografie. Aby sa zabezpečilo ich súkromie.

Upozorňujeme, že na jednom obrázku musia byť viditeľné všetky štyri rohy preukazu totožnosti a všetky údaje musia byť jasne čitateľné okrem vyššie menovaných. V prípade potreby si môžeme vyžiadať všetky údaje.

V prípade potreby môže zamestnanec na základe situácie vykonať ďalšie kontroly.

Doklad o adrese: 

Dôkaz adresy sa vykoná prostredníctvom rôznych elektronických kontrol, ktoré využívajú dve rôzne databázy. Ak elektronická kontrola zlyhá, používateľ/zákazník má možnosť vykonať dôkaz ručne.

Posledný účet za komunálne služby zaslaný na registrovanú adresu, vystavený za posledné 3 mesiace, alebo úradný dokument vyhotovený vládou, ktorý preukazuje štát vášho bydliska.

Aby bol proces schvaľovania čo najrýchlejší, uistite sa, že dokument je odoslaný v jasnom rozlíšení, v ktorom sú viditeľné všetky štyri rohy dokumentu a všetok text je čitateľný.

Napríklad: Účet za elektrinu, účet za vodu, výpis z účtu alebo akákoľvek štátna pošta adresovaná vám.

V prípade potreby môže zamestnanec na základe situácie vykonať dodatočné kontroly.

Zdroj finančných prostriedkov

Ak hráč vloží viac ako päťtisíc eur, prebieha proces pochopenia zdroja majetku (SOW)

Príklady SOW sú nasledovné:

Vlastníctvo podniku

Zamestnanie

Dedičstvo

Investície

Rodina

Je veľmi dôležité, aby bol pôvod a legitímnosť tohto majetku jasne pochopený. Ak to nie je možné, zamestnanec môže požiadať o ďalší dokument alebo dôkaz.

Ak ten istý používateľ vloží túto sumu naraz alebo vykoná viacero transakcií v tejto výške, účet sa zablokuje. Bude im zaslaný e-mail, aby si manuálne prešli vyššie uvedené a informáciu na samotnej webovej stránke.

WSMCasino tiež žiada o bankový prevod/kreditnú kartu, aby sa ešte viac poistila totožnosť používateľa/zákazníka. Poskytuje tiež ďalšie informácie o finančnej situácii používateľa/zákazníka.

Základný dokument pre prvý krok:

Základný doklad bude prístupný prostredníctvom stránky s nastaveniami na stránke WSMCasino. Každý používateľ musí vyplniť nasledujúce informácie:

Krstné meno

Druhé meno

Štátna príslušnosť

Pohlavie

Dátum narodenia

Dokument uloží a vytvorí umelá inteligencia, zamestnanec môže v prípade potreby vykonať ďalšie kontroly podľa situácie.

Riadenie rizík:

S cieľom riešiť rôzne riziká a rôzne stavy bohatstva v rôznych regiónoch na Zemi zaradí spoločnosť WSMCasino každý národ do troch rôznych rizikových regiónov.

Prvá oblasť: Nízke riziko:

Pre každý štát z prvého regiónu sa vykoná trojstupňové overenie, ako bolo opísané vyššie.

Druhý región: Stredné riziko:

Pre každý štát z regiónu dva sa trojstupňové overenie vykoná pri nižších sumách vkladov, výberov a prepitného. Prvý krok sa vykoná ako zvyčajne. Druhý krok sa vykoná po vklade 1000 USD (tisíc dolárov), výbere 1000 USD (tisíc dolárov) alebo po poskytnutí prepitného inému používateľovi/zákazníkovi 500 USD (päťsto dolárov.) Tretí krok sa vykoná po vklade 2500 USD (dvetisícpäťsto dolárov), výbere 2500 USD (dvetisícpäťsto dolárov) alebo po poskytnutí prepitného inému používateľovi/zákazníkovi 1000 USD (tisíc dolárov). Aj s používateľmi z regiónu s nízkym rizikom, ktorí zmenia kryptomenu na akúkoľvek inú menu, sa bude zaobchádzať ako s používateľom/zákazníkom z regiónu so stredným rizikom.

Tretí región: Vysoké riziko:

Regióny s vysokým rizikom budú zakázané. Regióny s vysokým rizikom budú pravidelne aktualizované, aby držali krok s meniacim sa prostredím rýchlo sa meniaceho sveta.

Dodatočné opatrenia:

Okrem toho bude umelá inteligencia, na ktorú dohliada pracovník zodpovedný za dodržiavanie pravidiel AML, vyhľadávať akékoľvek neobvyklé správanie a hneď ho nahlási zamestnancovi spoločnosti WSMCasino.

Ľudskí zamestnanci podľa niekoľkých rizík a všeobecných skúseností opätovne skontrolujú všetky kontroly, ktoré predtým vykonala AI alebo iní zamestnanci, a podľa situácie ich môžu zopakovať alebo vykonať dodatočné kontroly.

Okrem toho bude dátový vedec podporovaný modernými, elektronickými, analytickými systémami hľadať neobvyklé správanie, ako napr: vklady a výbery bez dlhších stávkových relácií. Pokusy o použitie iného bankového účtu na Vklad a Výber, zmeny štátnej príslušnosti, zmeny meny, zmeny správania a aktivity, ako aj kontroly, či sa účet používa jeho pôvodný majiteľ.

Používateľ musí tiež použiť rovnaký spôsob výberu, aký použil na vklad, a to vo výške pôvodného vkladu, aby sa zabránilo akémukoľvek praniu špinavých peňazí.

Hodnotenie rizík v rámci celého podniku

V rámci svojho prístupu založeného na rizikách spoločnosť WSMCasino vykonala "Celopodnikové hodnotenie rizík" (EWRA) AML s cieľom identifikovať a pochopiť riziká špecifické pre spoločnosť WSMCasino a jej obchodné línie. Politika rizika AML sa určila po identifikácii a zdokumentovaní rizík, ktoré sú vlastné jej obchodným líniám, ako sú služby, ktoré webová stránka ponúka. Používatelia, ktorým sú služby ponúkané, transakcie vykonávané týmito Používateľmi, kanály doručovania, ktoré banka používa, geografické umiestnenie operácií, klientov a transakcií a ďalšie kvalitatívne a vznikajúce riziká.

Identifikácia kategórií rizika prania špinavých peňazí vychádza z pochopenia regulačných požiadaviek, očakávaní regulačných orgánov a usmernení spoločnosti WSMCasino. Ďalšie bezpečnostné opatrenia sa prijímajú s cieľom postarať sa o dodatočné riziká, ktoré so sebou prináša celosvetová sieť.

EWRA sa každoročne prehodnocuje.

Priebežné monitorovanie transakcií

Systém AML-Compliance zabezpečuje, aby sa vykonávalo "priebežné monitorovanie transakcií" s cieľom odhaliť transakcie, ktoré sú v porovnaní s profilom klienta neobvyklé alebo podozrivé.

Toto monitorovanie transakcií sa vykonáva na dvoch úrovniach:

1) Prvá línia kontroly:

Spoločnosť WSMCasino spolupracuje výlučne s dôveryhodnými poskytovateľmi platobných služieb, ktorí majú zavedené účinné politiky AML, aby sa zabránilo veľkej väčšine podozrivých vkladov na účet spoločnosti WSMCasino bez riadneho vykonania postupov KYC na potenciálneho zákazníka.

2) Druhá línia kontroly:

WSMCasino upozorňuje svoju sieť, aby akýkoľvek kontakt so zákazníkom alebo hráčom alebo oprávneným zástupcom viedol k vykonaniu riadnej kontroly transakcií na príslušnom účte. Ide najmä o tieto činnosti:

- Žiadosti o vykonanie finančných transakcií na účte;

- Žiadosti týkajúce sa platobných prostriedkov alebo služieb na účte;

Taktiež trojstupňové overenie s upraveným riadením rizík by malo vždy poskytnúť všetky potrebné informácie o všetkých zákazníkoch spoločnosti WSMCasino.

Na všetky transakcie musia dohliadať aj zamestnanci, na ktorých dohliada pracovník zodpovedný za dodržiavanie pravidiel AML, na ktorého dohliada generálny manažment.

Konkrétne transakcie predložené manažérovi zákazníckej podpory, prípadne prostredníctvom jeho manažéra pre dodržiavanie predpisov, musia tiež podliehať náležitej kontrole.

Určenie neobvyklého charakteru jednej alebo viacerých transakcií v podstate závisí od subjektívneho posúdenia v súvislosti so znalosťou klienta (KYC), jeho finančného správania a protistrany transakcie.

Tieto kontroly vykoná automatizovaný systém, zatiaľ čo zamestnanec ich krížovo skontroluje z dôvodu dodatočnej bezpečnosti.

Zistené transakcie na účtoch klientov, pri ktorých je ťažké získať náležité informácie o zákonných činnostiach a pôvode finančných prostriedkov, sa preto musia rýchlo považovať za netypické (keďže nie sú priamo odôvodnené).

Každý zamestnanec spoločnosti WSMCasino musí informovať oddelenie AML o všetkých atypických transakciách, ktoré spozoruje a ktoré nemôže priradiť k zákonnej činnosti alebo zdroju príjmu, ktorý je klientovi známy.

3) Tretia línia kontroly:

Ako poslednú líniu obrany proti praniu špinavých peňazí bude spoločnosť WSMCasino vykonávať manuálne kontroly všetkých podozrivých a rizikovejších používateľov s cieľom úplne zabrániť praniu špinavých peňazí.

V prípade zistenia podvodu alebo prania špinavých peňazí budú informované príslušné orgány.

Nahlasovanie podozrivých transakcií na stránke WSMCasino

Spoločnosť WSMCasino vo svojich interných postupoch presne popisuje, na čo upozorňuje svojich zamestnancov, kedy je potrebné podať hlásenie a ako pri takomto hlásení postupovať.

Hlásenia o atypických transakciách sa analyzujú v rámci tímu AML v súlade s presnou metodikou, ktorá je plne popísaná v interných postupoch.

V závislosti od výsledku tohto skúmania a na základe získaných informácií tím AML:

• rozhodne, či je alebo nie je potrebné zaslať správu FIU, v súlade s právnymi povinnosťami stanovenými v zákone z 18. septembra 2017;

• rozhodne, či je alebo nie je potrebné ukončiť obchodné vzťahy s klientom.

Postupy

Pravidlá AML vrátane minimálnych štandardov KYC sa premietnu do prevádzkových pokynov alebo postupov, ktoré sú k dispozícii na intranetovej stránke spoločnosti WSMCasino.

Vedenie záznamov

Záznamy o údajoch získaných na účely identifikácie sa musia uchovávať najmenej desať rokov po ukončení obchodného vzťahu.

Záznamy o všetkých údajoch o transakciách sa musia uchovávať najmenej desať rokov po vykonaní transakcií alebo po ukončení obchodného vzťahu.

Tieto údaje budú bezpečne, šifrovane uložené offline a online.

Školenia:

Zamestnanci spoločnosti WSMCasino human budú vykonávať manuálne kontroly na základe schváleného rizika, na ktoré dostanú špeciálne školenie.

Program školenia a zvyšovania povedomia sa odráža v jeho používaní:

Povinný program školenia AML v súlade s najnovším vývojom regulácie pre všetkých, ktorí sú v kontakte s financiami.

akademické školenia AML pre všetkých nových zamestnancov

Obsah tohto vzdelávacieho programu musí byť stanovený v súlade s druhom podniku, pre ktorý účastníci školenia pracujú, a s pozíciami, ktoré zastávajú.

Tieto sedenia vedie AML špecialista pracujúci v tíme spoločnosti.

Audit

Interný audit pravidelne vypracúva misie a správy o činnostiach v oblasti AML.

Zabezpečenie údajov:

Všetky údaje poskytnuté používateľom/zákazníkom budú uchovávané v bezpečí, nebudú predané ani poskytnuté nikomu inému. Iba v prípade, že to vyžaduje zákon, alebo aby sa zabránilo praniu špinavých peňazí, môžu byť údaje poskytnuté orgánu AML dotknutého štátu.

Spoločnosť WSMCasino bude dodržiavať všetky usmernenia a pravidlá smernice o ochrane údajov (oficiálne smernica 95/46/ES)